🏙️ 台灣房地產投資分析 Home-Sale mayu1230 (MAX_H)

IRR 投資報酬率計算器

含寬限期・房地合一稅・本息/本金攤還・獨立帳戶租買比較

🏠購屋成本

房屋總價（萬元）

萬

貸款成數（%）?

裝潢/雜支（萬元）

萬

房貸手續費（元）

元

買房房仲費（萬元）

萬

💰租金收入

每月租金（元/月）

元

租金年增率（%）?

空置率（%）?

管理費（元/月）

元

維修+稅費（元/年）

元

首年租金收入（扣空置）

—

總租房收入（持有期間）

—

📂 展開年度租金總收入明細▼

年度	月租金行情	年收(扣空置)	累計總收

🏦貸款資訊

還款方式 ?

年利率（%）

貸款年限（年）

年

寬限期（年）?

年

寬限期月付（只繳息）

—

寬限期後月付（本息）

—

總利息支出

—

兩種還款方式比較

📘 本息攤還

每月固定

—

總利息

—

📗 本金攤還

首月 / 末月

—

總利息（節省）

—

比本息攤還省

—

📂 展開貸款攤還明細與圖表▼

年度本金 vs 利息

累計本金 vs 利息

每月利息/本金走勢

年度	本金還款	利息	年繳總額	期末餘額

期數	本金	利息	月繳額	剩餘本金

🏛️房地合一稅（CREI Tax）?

課稅方式

手動稅率（%）?

取得成本加計（萬元）?

萬

適用稅率

—

應繳房地合一稅

—

稅後賣出收入

—

📈投資設定

預計持有年限（年）?

年

預期房價年增率（%）

預期賣出總價（萬元）?

萬

賣出房仲費計算方式

賣出房仲費數值（% 或萬）?

年化報酬率 (IRR)

—

計算中…

租金毛報酬率

—

租金淨報酬率

—

現金報酬率

—

投資回本期

—

🔴 支出與成本明細

房屋總價—

自備款（含裝潢/買方房仲/手續費）—

貸款金額—

年貸款本息（首年）—

年度維持費（扣空置/管理/稅費）—

總利息支出（持有期間）—

售屋房仲費—

房地合一稅—

🟢 收入與利得明細

預期賣出總價—

首年租金收入（扣空置）—

總租房收入（持有期間）—

年淨現金流（首年）—

年淨現金流（寬限期後）—

資本利得（扣除成本前）—

稅後淨資本利得—

總報酬率 (ROI)—

💡 投資建議

請輸入數據後查看。

年度累計現金流（含增值）

年度淨現金流

📊三種房價上漲率情境比較

設定三種不同房價年增率，比較各情境下的累計現金流、IRR 與總報酬。其他參數沿用買房分析的設定。

情境一（悲觀）

房價年增率（%）

情境二（基本）

房價年增率（%）

情境三（樂觀）

房價年增率（%）

📘 情境一

IRR

—

總ROI

—

賣出價

—

📗 情境二

IRR

—

總ROI

—

賣出價

—

🌟 情境三

IRR

—

總ROI

—

賣出價

—

三情境累計現金流比較

三情境年度淨現金流比較

三情境 IRR 比較

🏘️租房設定

初始月租金（元/月）

元

年租金上漲率（%）?

租房押金（月）

月

比較年限（年）?

年

📂 展開各月份租金明細▼

年度	月租金	年租金合計	累計租金

期數	月份	月租金	累計租金

💡獨立帳戶與純投資設定

為確保公平對比，設定租方在第 1 年擁有一筆「起始投資本金」，並且每年可額外投入「每月閒置資金」。

※ 這些資金將在投資帳戶中進行「嚴格月複利滾存」。租房花費與買房收支會各自獨立結算，互不吃掉複利本金。

租方起始投資本金（元）?

元

租方每月閒置資金投入（元/月）?

元

純投資年化報酬率（%）?

⚖️純買房 vs 純租房期末財富總結

🏠 買方期末總資產

—

＝房產淨值＋租房總收入－總利息支出－總維持費－賣房稅費

🏘️ 租方期末總財富

—

＝純投資帳戶總額＋押金－累計租房支出

📌 結論

計算中…

📂 展開買房 vs 租房總資產累積明細▼

年度	房產總估值	剩餘貸款	累計總收租	累計利息支出	買方期末總資產	租方投資帳戶總資產	累計租房支出	租方期末總財富

買方總資產 vs 租方總財富走勢